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助理理财规划师(CHFP三级)国家职业资格证
发布人:学院职业鉴定所   [2010-9-17]  


一、         助理理财规划师简介

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。参加全国统考合格者,核发由国家人力资源和社会保障部验印的全国通用《中华人民共和国职业资格证书》,该证书可作为从事理财规划职业活动和应聘上岗的重要证明,也是用人单位招聘录用、绩效考核、选拔晋升的重要有效依据。

二、培训目标:

根据人力资源和社会保障部国家职业标准要求,通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练,使学员熟练掌握理财基本知识和工作流程技巧,具备独立为客户收集相关信息、制定相关理财规划报告、开展理财咨询服务的能力。

三、考试内容:

1)基础知识:理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税务基础、理财规划法律基础、理财规划工作流程和工作要求;

2)专业知识:现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

四、职业发展和前景:

理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司、证券公司、资产管理公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足,在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

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